19.高级课总结

1.高级课最终站


如何对公司估值

找到公司未来的真实盈利*回本年限=估值

如何计算公司未来的盈利

ROIC 资本回报率
零售公司    每平米净现金流  经营面积

高速公路    每公里的现金流 折现法


{
  "question": "若想知道一家公司到底值多少钱,应该翻以下哪个牌子?",
  "selection": [
    "A.综合损益表",
    "B.资产负债表",
    "C.现金流量表"
  ],
  "answer": "B",
  "analysis": "正确答案:B。综合损益表:描述一家公司某个会计年度的经营、盈利状况;资产负债表:资产和负债的总和,反映一家公司到底值多少钱;现金流量表:公司现金的流入和流出,真金白银。"
}


2.投资心理导言

我为什么会亏损?
{
  "question": "下面哪本秘籍是你在股市投资中要修炼的“心法秘籍”呢?",
  "selection": [
    "A.《穷爸爸富爸爸》",
    "B.《巴菲特的护城河》",
    "C.《小狗钱钱》",
    "D.《清醒思考的艺术》"
  ],
  "answer": "D",
  "analysis": "正确答案:D。《穷爸爸富爸爸》、《小狗钱钱》以及《巴菲特的护城河》都是讲述投资故事、投资方法的书籍,属于“武功秘籍”;《清醒思考的艺术》是讲述思维方式的“心法秘籍”。"
}





20.基本心理误判和决策误判


1.基本心理误判-从众心理


{
  "question": "下面哪个成语属于“从众心理”的一种表现?",
  "selection": [
    "A.掩耳盗铃",
    "B.人云亦云",
    "C.守株待兔",
    "D.狐假虎威"
  ],
  "answer": "B",
  "analysis": "正确答案:B。人云亦云的意思是指大家怎么说,自己也跟着怎么说,是一种典型的缺乏主见的“从众心理”的表现。"
}

2.基本心理误判-风险厌恶


{
  "question": "股市中,下面哪种行为不属于典型的“风险厌恶”的行为?",
  "selection": [
    "A.高买低卖",
    "B.资产配置",
    "C.分散投资",
    "D.基金定投"
  ],
  "answer": "A",
  "analysis": "正确答案:A。进行分散投资、资产的合理配置以及定期买入基金的投资策略,都是在一定程度上分散风险,避免因单一产品或单次买入的投资失误而造成的血本无归。高买低卖是投资获利的一种方法,并不属于“风险厌恶”的行为。"
}


3.基本心理误判-损失厌恶


量化    不要过于相信你自己的感觉    利用逻辑

{
  "question": "出于“损失厌恶”的心理,下面哪个词会引起我们更强烈的反应?",
  "selection": [
    "A.盈利",
    "B.和善",
    "C.凶手",
    "D.幸福"
  ],
  "answer": "C",
  "analysis": "正确答案:C。“凶手”暗含着一种损害性,比起令人感到高兴的“幸福”、“盈利”等词,我们对于不好的东西反应的更加敏感和强烈。"
}


4.决策心理误判-锚定心理


心中认定了一个价格


{
  "question": "“股市有风险,定锚需谨慎”,我们应该把“锚”定在哪里呢?",
  "selection": [
    "A.买入价格",
    "B.卖出价格",
    "C.当前价格",
    "D.公司价值"
  ],
  "answer": "D",
  "analysis": "正确答案:D。可以说,我们实际的买入价格、卖出价格和当前价格,决定了我们投资的盈亏和多少,但无论是20元买入还是50元买入,我们应该弄清楚,最重要的是这家公司现在值多少钱,这样,我们才能做出正确的买入和卖出的决定。"
}



电影票丢了  vs 掉了80块钱

道听途说 买了某个股票   股票下跌 抱着不肯抛 

淹没成本 

当自己不肯放时,问自己: 
    在现在这个估价你愿继续买入么,不愿意,那么也不值得继续持有 




5.决策心理误判-膀胱效应

手中留不住钱
一有钱就忍不住投资出去

金融危机前
巴菲特 拥有五百多亿现金 

保持手中一定比列的现金 20% 以上    机会来时投资 

{
  "question": "铁柱用10万元来搞投资,最少要保留多少钱的老婆本为好?",
  "selection": [
    "A.5千元",
    "B.1万元",
    "C.2万元",
    "D.5万元"
  ],
  "answer": "C",
  "analysis": "正确答案:C。一般来说 保持手中握有20%以上的现金,一是为了避免血本无归,而是为出现更好的投资机会作准备的。"
}



6.决策心理误判-抽屉效应


手中的钱是分类的

工资存起来,年终奖就拿去挥霍

不论钱的来源何处
到了你手中,都是你的财产

有的用来挥霍,有的用来度日

善待自己的财产和现金
每一分钱都是等价的


{
  "question": "在日常生活中,下面哪个“抽屉”是我们应该封闭的?",
  "selection": [
    "A.储蓄抽屉",
    "B.投资抽屉",
    "C.日常消费抽屉",
    "D.挥霍消费抽屉"
  ],
  "answer": "D",
  "analysis": "正确答案:D。日常生活中,我们会对现金进行合理的分配,其中包括储蓄、投资、日常消费等。一是出于对生活的计划和安排,二是出于对储蓄和投资的有效分配。但这种分配并不等于划分等级,我们应该珍视每一分钱,相信每一分钱都是等价的,从而避免任意的挥霍和浪费。"
}



21.时效心理误判

1.短期记忆效应


{
  "question": "脑子里有个橡皮擦,以下哪种方法能够治愈“短期记忆效应”呢?",
  "selection": [
    "A.吃药",
    "B.喝水",
    "C.记笔记",
    "D.早睡早起"
  ],
  "answer": "C",
  "analysis": "正确答案:C。要明白“短期记忆效应”是心理上的,而不是生理上的。俗话说:“好记性不如烂笔头”,记录下自己的投资记录,定期翻阅,避免我们因近期的情绪而影响我们的投资决策。"
}


买股票时凭感觉,没有跌,以为自己是深思判断,其实只是短期记忆效应
碰巧买入一家公司,涨了50%,认为当时买入就是深思熟虑,价值投资的,这样长时间麻痹自己,会高估自己的投资能力,迟早会吃亏

写下每一笔投资记录    可追溯性    当初为什么做下这个决定 


2.耐心效应

{
  "question": "测测你的耐心度:如果用一张白纸、一支笔来作画,为了追求完美,你最多会进行几次修改呢?",
  "selection": [
    "A.1次",
    "B.3次",
    "C.5次",
    "D.10次"
  ],
  "answer": "D",
  "analysis": "正确答案:D。其实这道题没有标准答案,只是测测你的耐心。如果你不喜欢对这张画进行修改或者只进行1次修改,说明你是个没什么耐心的人,最好进行长期的训练来增强自己的耐心。如果你的答案是3次或者5次,说明你是一个有耐心,但耐心不足的人。往往在自己感兴趣的事情上会表现很有耐心,而对自己不感兴趣的事情会表现的兴致缺缺。如果你的答案是10次,那么恭喜你,你具备了投资中非常宝贵而重要的心理素质。"
}


盈利在哪里获得    既不是从卖出 也不是买入时 获得    耐心等待中    合适的出击    

给公司估值    量化估值的范围    给出一个
不跌倒量化的一下绝不买入

3.小熊书单

{

  "question": "课程结束你会安排时间看这些书吗?",
  "selection": [
    "A.会安排好时间看",
    "B.太难我才不看",
    "C.看心情"
  ],
  "answer": "A",
  "analysis": "正确答案:A。推荐的书,数目虽然多,不要求全都看完,但至少要有选择性地看一部分,你认为最有价值的书啦!"
}


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